3.1. Políticas del SAGRILAFT

3.1.1.Política Superior SAGRILAFT
La Compañía rechaza cualquier operación que tenga relación con el delito de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Para este propósito diseñará e implementará Sistemas de Autocontrol y Gestión adicionales a los existentes, para prevenir la participación de la Compañía en operaciones relacionadas con LA/FT/FPADM y continuará con el reporte de operaciones sospechosas, todo conforme a la Ley y las normas existentes sobre la materia.

3.1.1.2 Políticas específicas SAGRILAFT
La Compañía, ha decidido implementar políticas propias para el manejo específico de las operaciones del SAGRILAFT FPADM.

3.1.1.2.1 Política de Consulta de Vinculación
Todos los clientes, trabajadores y proveedores que deseen vincularse con la Compañía deberán ser consultados en las listas inhibitorias mediante las herramientas tecnológicas dispuestas para tal fin y siguiendo los lineamientos para el adecuado y oportuno conocimiento de la contraparte.

3.1.1.2.2 Política de Identificación de PEP
La Compañía establece que toda contraparte que disponga calidad de PEP deberá ser identificado como tal, dentro de los procesos de la debida diligencia intensificada, a fin de realizar un conocimiento avanzado y aplicar controles estrictos, dada su condición.

3.1.1.2.3 Política sobre los soportes de negocios
La Compañía con el fin de prevenir el riesgo de LA/FT/FPADM, verifica la trazabilidad de los negocios que ejecuta con sus contrapartes, asegurando la existencia de los respectivos soportes

internos o externos; los cuales, deben estar debidamente diligenciados y autorizados por el encargado del proceso.

3.1.1.2.4 Política Monitoreo Bases de Datos Contraparte
Todas las bases de datos de las contrapartes, deberán ser verificadas por medio del monitoreo mensual, con base a las listas inhibitorias vinculantes y no vinculantes, a fin de mejorar la debida diligencia en la administración del riesgo de LA/FT/FPADM.

3.1.1.2.5 Política Capacitación y Divulgación del SAGRILAFT
La Compañía teniendo en cuenta el nivel de exposición al riesgo LA/FT/FPADM de los Trabajadores en el desempeño de sus funciones al interior de la Compañía, realiza un proceso de interiorización del Sistema, por medio de capacitaciones, disponiendo de los espacios pertinentes y los recursos necesarios que sensibilicen a los trabajadores en los temas relacionados al SAGRILAFT, desde los conceptos, procedimientos, responsables del sistema, buenas prácticas y sanciones imputables a su desconocimiento, malas prácticas o uso deliberado en favor propio o de terceros.

3.1.1.2.6 Política de Manejo de Efectivo
La Compañía ha establecido como política, que ningún funcionario está autorizado para realizar recaudo de dinero en efectivo; lo anterior, es una de las medidas definidas por la alta dirección, con el fin de prevenir y mitigar el riesgo de LA/FT/FPADM.

3.1.1.2.7 Política Monitoreo Elementos del SAGRILAFT
Para la Compañía es pertinente y mandatorio hacer una constante verificación y actualización de los elementos de: Identificación, medición, control y monitoreo, mínimo una vez en cada semestre.

3.1.1.2.8 Política para el manejo de nuevos productos
Cuando la Compañía, incursione en nuevos productos y/o servicios, es necesario realizar la valoración de los riesgos relacionados, con el fin de identificar políticas, procedimientos y/o controles para la prevención del riesgo LA/FT/FPADM.